前回のブログにて
https://hongkonghoken.com/blog_20211215/
サン・ライフのVictoryと比較し、FTライフのリージェントプライムに加入することを決めました。
理由は、４つあります。
①５年払いではなく、どうしても２年払いとし、短期で終わらしたかった。
②オフショアの生命保険を一件加入済みであり、６５才くらいで解約しようと思った
③クレジットカード払いでは無いこと。
④２５年目、３０年目の解約返戻金の見込みが若干多い。
今回は、実際に契約する流れを紹介します!!
もくじ
オフショアの商品に契約する流れ
大きな流れとして、下記のようになります。
STEP1…事前申込書の作成、送付
STEP2…本申込書へのサイン
STEP3…本申込書を送付
STEP4…費用支払い
それぞれを少し説明します。
STEP1…事前申込書の作成、送付
加入したい保険、商品、総額、支払い方法が決まったら、事前申込書を作成します。
事前申込書は３点セットで構成してます。
①「保険契約申込書」
加入する保険、支払い方法や、個人情報を記載します。
②「投資ニーズ分析表」
保険に加入するにあたり、資産状況、目的を記載します。
③「健康状態ヒアリングシート」
簡単な健康状態をチェック方式で記載します。
STEP2…本申込書へのサイン
STEP1で作成した事前申込書をもとに、本申込が送られてきます。 その本申込書に２０箇所ほどサインします。
パスポートと同じサインです。一部、クレジットカード関連の書類には、クレジットカードのサインです。
STEP3…本申込書を送付
本申込書に、パスポートや免許証のコピーなどを添付し、郵送します。
パスポートは、本人確認用です。顔写真入りの見開き１ページを利用。
免許証は住所確認用です。表裏のコピーが必要です。
注意点として、加入する保険会社やオフショア商品に応じて、カラーコピーが必須であったり、 お子さんが被保険者の場合、親子関係がわかる住民票や、生存証明として在園証明などが必要です。
STEP4…費用の支払い
保険会社へ費用を支払います。
方法としては、①クレジットカード払い、②海外送金、③HSBCなどの海外銀行からの振り込みです。
①クレジットカード払い
Visa、Masterカードが使えます。AMEXも初回のみ可能です。保険会社によってはJCBも可能です。
注意点は手数料です。２回目以降手数料がかかることがあるので、確認が必要です。
また、米ドル建ての保険に加入したとしても、クレジットカードの引き落としは、香港ドルになります。
②海外送金
日本の銀行から海外送金が可能です。
以前、ブログで方法を紹介しています。 日本側の銀行の手数料は１万円弱です。 https://hongkonghoken.com/blog_20210822/
③HSBCなどの海外銀行からの振り込み
海外銀行に口座を持っていれば、振り込みができます。 また、２回目以降の支払いには、自動引き落としが可能です。
STEP5…保険証書の受け取り
保険会社にて受理されると、保険証書が送られてきます（費用支払い後、約１か月くらい）
大事に保管しましょう！！！
ご自身に何か不幸があっても 家族の人が保険解約の連絡を取れるように情報を残しておきましょう！！
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