2013年5月に始めた香港の積み立て投資について
香港の積み立て投資は、オフショア保険の一つであり、毎月、保険会社にお金を入れて、IFAという投資会社が適切なファンドを購入し、運用してくれます。
IFAが直接顧客のお金を触るのではなく、保険会社にあるお金にファンド購入の指示を出すだけです。また、IFAから運用実績の連絡が毎月あるだけでなく、保険会社からもファンド変更などの通知があります。
透明性があり、安心感がありますね。
22年4月の実績
さてさて、22年4月の実績は、
積み立て…………600USドル/月
支払い金額…… 63,600USドル
評価額は …… 71,434USドル
1.12倍です。
平均利回りにするとだいたい2.5%でした。
全然増えないですね。。。
ちなみに、22年2月の実績は、
支払い金額…… 62,400USドル
評価額は …… 69,309USドル
1.11倍です。
平均利回りにするとだいたい2.5%でした。
前回から何も変わっていないです。
ちなみに、21年7月の実績は以下のようになっていました。
支払い金額…… 57,000USドル
評価額は …… 76,035USドル
1.33倍です。
平均利回り7.0%でしたので、その時に比較するとだいぶ下がっています。
自分で米国株のインデックス投資をする方が、リターンは良いと思います！！
投資商品は、以下です。BGF（BlackRock）の割合が多いです。
今後に期待です！（あまり期待していないですが。。。）
| NO | 銘柄 | USD | 割合 |
| 1 | BGF Global Allocation | 20,899 | 29% |
| 2 | BGF Reserve USD | 15,173 | 21% |
| 3 | BGF Sustainable Energy | 6,435 | 9% |
| 4 | BGF US Flexible Equity | 7,507 | 11% |
| 5 | BGF World Healthscience | 7,656 | 11% |
| 6 | Barings Global Resources | 7,725 | 11% |
| 7 | Fidelity China Focus | 6,040 | 8% |
| 71,435 | 100% |
問い合わせ先
LINE公式アカウントか、メルマガのいずれかに登録いただくと、問い合わせも可能です。
また、ブログを続けることの励みになります。ぜひ以下からご登録ください。
＜LINE公式アカウント＞
QRコードでLINE公式アカウントにお友達登録後、「オフショア投資保険」とメッセージをください。個人情報が取られるなどはないですので、ご安心ください。いつでも解除可能です。
私のLINE公式アカウントhttps://lin.ee/HjNjEce
＜メルマガへの登録＞
＠docomo、@ezweb、@softbankなどのキャリアメールは届かないので登録不可とさせていただきます。
また、@icloud、@hotmail は迷惑メールフォルダに入ってしまうことが多いので、フリーメールの場合はできる限りgmailかyahoo mailでご登録ください。