2013年5月に始めた香港の積み立て投資について
香港の積み立て投資は、オフショア保険の一つであり、毎月、保険会社にお金を入れて、IFAという投資会社が適切なファンドを購入し、運用してくれます。
IFAが直接顧客のお金を触るのではなく、保険会社にあるお金にファンド購入の指示を出すだけです。また、IFAから運用実績の連絡が毎月あるだけでなく、保険会社からもファンド変更などの通知があります。
透明性があり、安心感がありますね。
22年8月の実績
さてさて、22年8月の実績は、
積み立て…………600USドル/月
支払い金額…… 65,400USドル
評価額は …… 67,491USドル
1.03倍です。
平均利回りにするとだいたい0.7%でした。
自分で投資する方が成績がよさそうです。。。
他人に任せるのも、やはり微妙ですね。
現時点では、失敗の投資に分類されますね。
ちなみに、22年2月の実績は、
支払い金額…… 62,400USドル
評価額は …… 69,309USドル
1.11倍です。
平均利回りにするとだいたい2.5%でした。
前回からもだいぶ悪くなっています。
ちなみに、21年7月の実績は以下のようになっていました。
支払い金額…… 57,000USドル
評価額は …… 76,035USドル
1.33倍です。
平均利回り7.0%でしたので、その時に比較するとだいぶ下がっています。
自分で米国株のインデックス投資をする方が、リターンは良いと思います！！
投資商品は、以下です。BGF（BlackRock）の割合が多いです。
今後に期待です！（あまり期待していないですが。。。）
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