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香港の保険・投資運用商品とよくある質問ページ一覧

日本から一番近いオフショア 香港の魅力ある商品のごく一部ですが、その概要や特徴などを知っていただければいいなと思います。

 

将来の頼みの綱だった年金もいまいち信用できないし、何か考えないと・・・

 

オフショアで投資や運用を考える方は、しっかりと自分や家族の未来のことを考えていらっしゃる方だと思います。

 

私自身、2018年4月に初めて香港FTライフ社のリージェントプレミア2という商品を知り、契約しました。

その時のことをブログで発信していると、ありがたいことにお問い合わせなどを頂くことが増えていきました。

 

なお、ここで挙げる商品は必ずしも香港へ渡航する必要はなく、日本から郵送で契約が可能です。

 

サンライフ社

Sun Life

サンライフ社(Sun Life)は1865年に設立、カナダのトロントに本社を置く世界23カ国にオフィスを展開する世界でも有数の保険会社です。個人及び法人顧客に合わせて設計された保険商品や資産を保護するための商品やサービス、オフショアの金融ソリューションを提供しています。現在のサンライフファイナンシャルグループ全体の総資産額は3469億カナダドルとなっています。トロント (TSX)、ニューヨーク (NYSE)、フィリピン(PSE) の世界3カ国の証券取引所で上場しています。格付けも高くS&PでAA-,ムーディーズでAa3を獲得しています。

ライフブリリアンス

ライフブリリアンス は、比較的安価に高い死亡保障を確保することができ、しかも貯蓄運用機能によって高い返戻金を確保できることで、万が一の時の生命保険機能と運用による高い返戻金で長生きリスクにも備えられる、人気の保険商品です。

まずは、生命保険を確保したい方、その上で長生きした時の年金の足しにという方にもぴったりです。

お子さんが生まれて比較的早い段階で、お子さんを被保険者として契約し、お子さんの資産形成の一助にされる方もいらっしゃいます。

 

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ビジョン

2019年5月に発表された新しい商品で、固定年利2.3%の利息+非保証ボーナス(現行3.5%)の毎月配当受取りができたり、被保険者を変更できたりするのが特徴の一つ。

利回りの確定部分が大きく未来の受取額をイメージしやすいので、日本人向きとも言えます。

 

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フレキシーリタイヤ年金受け取りプラン

生命保険の要素もありつつ、堅実な資産形成に重きをおいた「自分年金的要素」が強い商品です。

最低保険料も月2〜3万円相当額から可能ですので、利回りのいい海外金融商品で自分年金を作りたい方や、すでにiDeCoの枠がいっぱいの方は、検討の価値がありますね!

 

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FTライフ

FTLife

FTライフ保険会社(単にFTLife)は、1824年創業の190年近くもの歴史のあるベルギーのAgeas(エイジアス)社を買収し、本社を香港に構える大手の保険会社。2018年末、中国資本から香港のNWS Holdings Limited (“NWSホールディングス”; HKEX Code: 659)が出資し資本力が強化され、香港保険会社史上、最高額のM&Aとして話題になりました。そもそもの歴史も古く、そして香港においては30年以上営業し、2,800人以上のスタッフがアジア地域にグローバル金融サービスを提供しています。

 

リージェントプレミア2

わたしが一番はじめに契約したオフショア保険。

被保険者も含めて名義変更が何度でも可能なので、子や孫に引き継いで行けば「一族の資産」ともなりうるのも魅力。

 

わたしは返戻金率の高さに惹かれて、個人年金の代わりにしようとおもっております。

 

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インカムプロ

死亡保障付の年金保険で、支払い期間や支払い頻度、受取期間や受取方法が柔軟に選べるのが魅力です。

将来自分が受け取りたい金額、期間を設定し、そこから逆算して、いつからいつまで、いくら積み立てれば良いかがとてもわかりやすい設定になっているので、日本の年金代わりやプラスαを考えている人にはピッタリの保険です。

 

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オスカー

投資性の高い保険商品で、長期の積立になればなるほど様々なボーナスが付与されるのがいい商品です。

年齢が若い方で、20年〜25年積み立てるといいかもしれません。

 

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インベスターズトラスト(ITA)

インベスターズトラスト社は「香港籍の保険」というわけではありませんが、とっても馴染みやすく投資しやすい会社なので、あえてご紹介しています。

Investors-Trust(ITA)

インベスターズトラスト社はケイマン諸島に本社を置き、世界に4つの拠点を持ちます。歴史はまだ浅いですが顧客5万人以上を抱え、預かり資産は7億米ドル以上と成長著しい企業です。積立型プラン以外にも元本保証型プラン、固定金利一括型プランがあり商品のラインナップも豊富で管理コスト・支払手数料も安く、オンラインシステムの使い勝手は保険会社の中でも世界最高峰と言われています。

 

インベスターズトラスト(ITA)S&P500 インデックス

条件を満たせば元本が確保されるので、ダウンサイドの心配がないのがいいですね。

学資保険がわりに、年金の足しにするために最適の商品です。

 

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インベスターズトラスト(ITA)MSCI インデックス

S&P500 インデックス とよく似た商品で、S&P500 を補完したい方におすすめ!

条件を満たせば元本確保されます。

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インベスターズトラスト(ITA) 確定利回りポートフォリオ(3年・5年プラン)

使う予定のない資金が1万ドル(約110万円程度)以上あるならば、日本の銀行に置いておくよりこの商品を活用した方がお得です。

運用成績に左右されない低リスクで短期堅実商品を希望の方に非常に向いている商品です。

 

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よくある質問

香港オフショア保険・投資商品について、よくある質問をまとめています。

不安や疑問の解消に役立てば嬉しいです。

***香港オフショア保険・投資についてよくある質問 ***
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投稿日:2019年6月27日 更新日:

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