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【限定】インベスターズトラスト 確定利回りポートフォリオ(3年・5年プラン)概要

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日本国内で契約でき、元本確保型商品で満期以降も継続運用可能です。

もしタンス預金、普通預金、定期預金で眠らせたままの資金があるならば、運用成績に左右されない低リスクで短期堅実商品を希望の方に非常に向いている商品ですのでこの機会にご検討ください。

とりあえず、3年や5年は使う予定はないが、その先はわからないという資金があれば活用したい、定期預金に近い感覚で投資できる商品です。

 

 

この商品の概要

利回り確定ポートフォリオと言われる商品で、主な利点は

ポイント

・100%元本確保型(※一部解約がある場合を除く)
・ローリスクの投資
・安定した利回り
・少額の投資額
・負担の少ない解約手数料

 

が、上げられます。

 

こんな目的に最適に最適です。

・短期から中期の投資
・銀行預金の利率が低いときの代替として
・ポートフォリオの中で、ローリスクな投資配分として

 

プラン詳細は以下の通りです。
(固定金利3年or 5年一括払いプラン)

 通貨  米ドル(USD)
 拠出額  10,000米ドルより
 金利  3年:2.25%  5年:3.0% (いずれも年率)
 元本確保  100%(一部解約がない場合)
 管理手数料  なし
 プラン手数料  7ドル / 月
 流動性 初期拠出額からの割合 - 解約手数料適用:
1年目の終了時 - 35%
2年目の終了時 - 70%
3年目の終了時 - 100%
 解約手数料    【3年】        【5年】
1年目の終了時 - 3%   1年目の終了時 - 4%
2年目の終了時 - 2%   2年目の終了時 - 3%
3年目の終了時 - 0%   3年目の終了時 - 2%
-------------------    4年目の終了時 - 1%
-------------------    5年目の終了時 - 0%
 契約可能年齢  18-85歳
 死亡給付金保証  死亡給付金、支払基準額は解約払戻金の101%

詳しくは 公式の案内 → https://www.investors-trust.com/jp/fixed-income.html もご覧ください。

他にも金利変動型の15年プランもあります。

 

そもそもインベスターズトラスト社って?

ケイマン諸島金融管理局の許可を持つ国際的な保険会社です。

投資リンク型の保険商品をご提供し、国際投資市場においてのリーディングカンパニーとして一流の顧客サービスを提供しています。

米国の格付け会社より “安定” の評価を得ている会社です。

(インベスターズトラスト社の公式HPはこちら 

 

ケイマン諸島って?

英国の海外領土であり直接税がなく、政治も安定している。カリブ海の西にある3つの島からなります。公用語は英語、人口は約53,000人で首都はジョージタウン。西インド諸島の中では生活水準が高く主要産業は観光で、古くからスキューバダイビングの名所として知られます。タックス・ヘイヴンであるためオフショア・バンキングも盛んで、ここに資産運用会社や特別目的会社(SPC)を置く海外の金融業も多数あります。

 

優位性

日本国内はもちろん、外国に行っても日本人が世界標準レベルの金融商品(保険商品)の契約をすることは、だんだん難しくなってきました。

 

低金利の日本では、投資というものを活用しない限り今後の経済変動や為替変動に対応することは難しいのではないかと思っています。

 

でも、リスク(変動幅)の大きな株やFX、その他の商品は怖いな~ と思う方にぴったりだと思いますし、日本の銀行の定期預金金利が高くても0.1%程度ということを考えると、2.25%、3.0%というのは「えっ、うそぉ?」というくらい有利です。

 

もし、お手元に資金がある場合や低金利で預けてしまった「解約できる定期」などがあれば、十分検討する価値があると思います!

 

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プラン(商品)名: 確定利回り

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そのほかご不明なこと、ご質問があれば自由記述欄にご記入ください。

 

 

香港には日本では考えられないような利回りの保険があります。ただ、私自身もそうでしたが、情報が少ないのでいろいろ不安なことやわからないことも多いと思うんです。 香港の保険について情報やよくある質問の回答をメルマガで送らせていただいております。よかったらご登録ください(登録無料)

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