インベスターズトラスト 商品概要

インベスターズトラスト MSCI インデックス 概要とS&P500との比較

2019年10月12日

2019年10月、インベスターズトラスト社(ITA)から新しい元本確保型の商品を発表しました。

 

「MSCI Index」というその商品。

その名の通り、MSCIに連動した元本確保型の商品でその構造は「S&P500 Index」とよく似ています。

 

インベスターズトラスト MSCI Index 商品概要

この商品は、「MSCI EAFE」にインデックスしています。

同じITAのS&P500 Index とよく似ているので、比較しながら概要を確認してみます。

 

 

MSCI Index 商品概要 (S&P500との比較)

商品名 MSCI Index S&P500 Index
選択可能なIndex MSCI EAFE S&P500
最低拠出金 年間2,400ドル(USドル)〜 年間2,400ドル(USドル)〜
投資(つみたて)期間 10年・15年・20年 10年・15年・20年
積立頻度 毎月・半年ごと・四半期ごと・年ごと 毎月・半年ごと・四半期ごと・年ごと
契約可能年齢(開始時年齢) 10年:18〜60歳
15年:18〜55歳
20年:18〜50歳
10年:18〜60歳
15年:18〜55歳
20年:18〜50歳
元本確保率 10年終了時点:100%
15年終了時点:140%
20年終了時点:160%
10年終了時点:100%
15年終了時点:140%
20年終了時点:160%
死亡時給付保証 アカウント評価額の101% アカウント評価額の101%
年間管理手数料 10年プラン:2.0%
15年プラン:1.7%
20年プラン:1.1%
10年プラン:2.0%
15年プラン:1.7%
20年プラン:1.1%
プラン手数料 年間10ドル 年間10ドル
資産管理手数料 毎月のアカウント残高の0.125% 毎月のアカウント残高の0.125%
解約手数料 イニシャルユニット(初期積立期間)残存期間分相当額 イニシャルユニット(初期積立期間)残存期間分相当額
ロイヤルティボーナス 1〜10年目の拠出金7.5%
11〜15年目の拠出金7.5%
16〜20年目の拠出金5%
1〜10年目の拠出金7.5%
11〜15年目の拠出金7.5%
16〜20年目の拠出金5%
クレジットカード手数料 無料 無料
一部解約 イニシャルユニット期間終了後、純現金価値2,400ドルを最低維持額として一部解約可能。一部引出しの最低額は600ドル。手数料はかからないが、元本確保が無効になる イニシャルユニット期間終了後、純現金価値2,400ドルを最低維持額として一部解約可能。一部引出しの最低額は600ドル。手数料はかからないが、元本確保が無効になる

備考

  1. 毎月のお支払いは、クレジットカードと口座振​​替でのみご利用いただけます
  2. 満期時に保証されます。この保護にはロイヤリティボーナスが含まれます。保証の対象となるためには、すべての保険料の支払いは猶予期間内に行われ、拠出金の減少や部分的な引き出しは行われません。基礎となるプリンシパルプロテクションは、高評価の金融機関が提供するストラクチャードノートから派生しています。投資家は、これらの機関の発行者/取引先リスクに直面しています。これらの機関の破産は、投資家が投資した資本の一部または全体の損失につながる可能性があります。詳細については、計画文書をご覧ください。
  3. ロイヤルティボーナスを有効にするには、すべてのプレミアム支払いが猶予期間内に受領されていなければならず、拠出金の減少や部分的な引き出しはありません。ロイヤルティボーナスは、10、15、20年後に支払われます。MSCIインデックス10年プランは、ロイヤルティボーナスの対象外です。
  4. 発行年齢の制限は、司法管轄によって異なる場合があります。詳細については、当社にお問い合わせください。
  5. 保険死亡者は、保険発行者が保険発行日から2年以内に死亡した場合、発行日以前に病気または身体的状態があった場合、または保険加入者が自殺した場合は支払われません。すべての必要な寄付が猶予期間内に支払われない場合、この特典は終了し、回復されません。

 

ご覧いただけば一目瞭然ですが、S&P500 Index との違いは選択可能なIndexのみです。

 

MSCI Indexとはどのようなものか

この インベスターズトラスト MSCI Index が準拠する指標 MSCI EAFEとはどんなものか。

 

簡単にいってしまえば、「アメリカおよびカナダを除く先進国の大型・中型株で構成する指標」で、

構成する上位10社はこのような企業です。(2019年9月時点)

Companies Country Sector
NESTLE CH Consumer Staples
NOVARTIS CH Health Care
ROCHE HOLDING GENUSS CH Health Care
HSBC HOLDINGS (GB) GB Financials
ROYAL DUTCH SHELL A GB Energy
TOYOTA MOTOR CORP JP Consumer Discretionary
BP GB Energy
SAP DE Information Technology
TOTAL FR Energy
AIA GROUP HK Financials

 

これまでのS&P500及び確定利回り商品シリーズへの有効な補完となり、さらなる多様化と米国以外へのご投資機会を求める方に理想的な商品です。

 

MSCI Index は どんな人に向いているか

ここからは私見ですので、そういう考え方もあるんだ・・・ くらいに思ってください。

 

どんな人向けの商品か・・・ というと、

現時点の投資ポートフォリオがアメリカに偏っている人です。

 

S&P500を含め、世界の基軸であるアメリカにはしっかり投資ができていて、ちょっとバランス悪いかな・・・ ちょっとアメリカに依存しすぎかな・・・ と考える人には、元本確保がついてある程度 ほったらかしにできるインデックス投資 インベスターズトラストのMSCI Index は魅力的な商品です。

 

ご質問・イラストレーションのご希望などありましたら、お問い合わせください。

 

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