参考のブログ（オフショア保険の加入の注意点～信託契約とは～）
https://hongkonghoken.com/blog_20230513/
以前、オフショアの保険に加入する中で「信託契約」について紹介しました。
今回は、その信託契約が終了するときの、信託名義変更についてです。
もくじ
おさらい～オフショアの商品に契約する流れ～
まずはオフショアの保険の商品に加入する場合、大きな流れとして、下記のようになります。
STEP1…事前申込書の作成、送付
STEP2…本申込書へのサイン
STEP3…本申込書を送付
STEP4…費用支払い
STEP３で契約書にサインするのですが、保険会社以外の会社にも契約サインすることになります。
それが「信託会社」です。
信託会社を経由して保険会社と契約するのですが、その契約での保険の名義人は、「契約者本人」と「信託会社」の連名となります。保険会社と契約しているのは、信託会社ということになります（契約者は、信託会社と契約している体裁になる）が、実際は、保険証書ももらえますし、支払い先も直接保険会社です。
ただ、注意しないといけないのは、名義人を「契約者本人」と「信託会社」の両方でずっと契約しているのもややこしいですので、信託期間（１年や２年）が終われば、名義人を「契約者本人」のみに変更する手続き、すなわち、「信託名義変更」が必要となります。郵送対応となりますので、事務手続きが発生することを忘れないでください。
信託名義変更
信託期間の１年、もしくは、２年前に、信託名義変更の案内が届きます。
最近は、IFAとメールでやり取りすることが多いですので、名義変更の書類を取り寄せ、サインし、郵送することで手続きは完了となります。その際、住所変更やクレジットカードの支払い変更もあれば合わせて実施可能ですので、一緒に手続きすればよいですね。
信託名義変更後、アプリ上で実績確認可能
信託名義変更後は、各社で用意しているアプリから最新の契約状況や実績が確認できるようになります。
問い合わせ先
LINE公式アカウントか、メルマガのいずれかに登録いただくと、問い合わせも可能です。
また、ブログを続けることの励みになります。ぜひ以下からご登録ください。
＜LINE公式アカウント＞
QRコードでLINE公式アカウントにお友達登録後、「オフショア投資保険」とメッセージをください。個人情報が取られるなどはないですので、ご安心ください。いつでも解除可能です。
私のLINE公式アカウントhttps://lin.ee/HjNjEce
＜メルマガへの登録＞
＠docomo、@ezweb、@softbankなどのキャリアメールは届かないので登録不可とさせていただきます。
また、@icloud、@hotmail は迷惑メールフォルダに入ってしまうことが多いので、フリーメールの場合はできる限りgmailかyahoo mailでご登録ください。