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ブログ 投資・運用

2019/10/19

リージェントプレミア2 リスクを小さく安心を大きくするオプションとは

2018年4月に香港に行って契約してきた FTライフ社の Regent Insurance Plan 2 (Premier Version)、通称 リージェントプレミア2。   日本国内で加入していた個人年金保険を解約してこちらに乗り換えたわけですが、それは払込保険料総額に対する返戻率の高さ。   でも、その返戻金は保証部分と非保証部分に分かれていて、非保証部分の割合がかなり大きくなっています。 ここは、留意しておくべきポイントだと思います。       ...

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2020/4/23

【最新事情】HSBCなど香港で銀行口座開設の難易度

最近、香港で銀行口座を開設する難易度が上がっていますよ! という話は聞いていました。     でも、正直なところ ある程度英語を話せて、担当者の質問に答えることができたらなんとかなるでしょ・・・   と思っていたのですが、思いの外 厳しかったようです。   わたしの友人が香港へ渡航し口座開設に挑んだのですが、 HSBC香港、スタンダードチャータード、中国銀行(BANK OF CHINA)の3行に行ったけど、ダメだった(泣)   とのこと。 その方は、添乗員 ...

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ブログ 投資・運用

2020/2/22

初期口座とは?積立て投資で口座が分かれている商品について注意すべきこと

FTライフのオスカーで「初期口座」は積立て開始12年間は取り崩しができないと聞いたのですが、どういう意味ですか?   というご質問をいただきました。   おそらく正確には、 25年プランでは13年目から手数料なしで途中解約や一部引き出しができ、12年目までは取り崩しができません。プランを解約する時は「初期口座価値」に対して手数料がかかります。 という意味だったと思うのですが、ご質問者もあまり覚えていないとのことでした。   結論としては、 途中解約はいつでもできます。できます ...

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2020/5/16

ロイヤルロンドン RL360は詐欺か 誤解を招く3つの理由と悪徳紹介者見極めのポイント

時々いただくお問い合わせの中に最近特に多いのが、   ロイヤルロンドンのRL360を考えているのですが、どう思いますか?

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2020/4/26

HSBC香港口座はしっかりとその意味や目的を持って開設しよう!

時々、 やはり、HSBC香港の口座は持っておいた方がいいですか? といったご質問をいただきます。   個人的見解として、 香港で資産形成の機会を増やしていきたいのなら、持っておいた方がよいと思います。 と、お答えしています。   でも同時に、 保険や積立て商品とセットで開設を勧めてきて、高額な手数料を請求する人がいるので、ご注意くださいね ともお伝えしています。   もくじ 口座を持つ目的をはっきりしておくHSBC口座開設はだんだん難しくなっている日本人は保険・投資の契約も難 ...

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リージェントプレミア2 リスクを小さく安心を大きくするオプションとは

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これは詐欺?海外積立商品でよくわからない手数料は払わないように

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香港オフショア保険で投資詐欺に合わないためにつけておくべき最低限の知識

一番の資産形成方法は、詐欺に合わないこと。

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将来への備えはできるだけ早く!オフショアで時間を味方につける戦略を

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