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ブログ 投資・運用

2020/6/28

超簡単に! ユニバーサルライフとホールライフの違い

保険を検討する際に、時々「? どういう意味?」となったり、「何それ?」となったりすることがあります。   保険の型として大きく分けるとすれば、 ユニバーサルライフ型 ホールライフ型 がありますが、その違いを超簡単にお伝えできたらいいなと思います。 もくじ ユニバーサル型の保険とはホールライフ型の保険とは保険選びで大切なこと ユニバーサル型の保険とは ユニバーサル=universal とは「一般的な」や「世界的な」といった意味がありますが、「万能の」という意味もあります。   実際のネー ...

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2020/6/2

7年と10年プランができました 低金利のこの時代にぴったり ITAの固定金利商品

投資・運用において絶対に避けたいのは、元本割れ・・・   特に、日本人の私たちはどちらかというと、リスクをとって運用する・増やすことよりも、何もしないし増えないけど減らないもののほうが、安心感があり好みに合うという人のほうが多いと思います。     実際は、放っておいたらその価値は下がっていっているのですけどね。。   とはいえ、 日本の銀行の定期預金のようなもので利回りのいいやつ、ありませんか? というご質問をいただきます。   そんなときは、インベスタ ...

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2019/10/19

リージェントプレミア2 リスクを小さく安心を大きくするオプションとは

2018年4月に香港に行って契約してきた FTライフ社の Regent Insurance Plan 2 (Premier Version)、通称 リージェントプレミア2。   日本国内で加入していた個人年金保険を解約してこちらに乗り換えたわけですが、それは払込保険料総額に対する返戻率の高さ。   でも、その返戻金は保証部分と非保証部分に分かれていて、非保証部分の割合がかなり大きくなっています。 ここは、留意しておくべきポイントだと思います。       ...

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2020/7/15

初期口座とは?積立て投資で口座が分かれている商品について注意すべきこと

FTライフのオスカーで「初期口座」は積立て開始12年間は取り崩しができないと聞いたのですが、どういう意味ですか?   というご質問をいただきました。   おそらく正確には、 25年プランでは13年目から手数料なしで途中解約や一部引き出しができ、12年目までは取り崩しができません。プランを解約する時は「初期口座価値」に対して手数料がかかります。 という意味だったと思うのですが、ご質問者もあまり覚えていないとのことでした。   結論としては、 途中解約はいつでもできます。できます ...

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2020/7/15

ロイヤルロンドン RL360は詐欺か 誤解を招く3つの理由と悪徳紹介者見極めのポイント

時々いただくお問い合わせの中に最近特に多いのが、   ロイヤルロンドンのRL360を考えているのですが、どう思いますか?   というもの。   質問の背景にはRL360をネットで調べてみると、 注意! 怪しい 騙された 詐欺という噂しか聞かない など、散々なことが書かれています。   右肩上がりで資産が増えていく素晴らしいグラフを見せられ、その場で「契約しようか」という欲望をグッとこらえて家に帰り、ネット検索して出てきた評判がそのようなものだと、「その場で契約しなく ...

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超簡単に! ユニバーサルライフとホールライフの違い

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投資・運用において絶対に避けたいのは、元本割れ・・・   特に、日本人の私たちはどちらかというと、リスクをとって運用する・増やすことよりも、何もしないし増えないけど減らないもののほうが、安心 ...

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これは詐欺?海外積立商品でよくわからない手数料は払わないように

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香港オフショア保険で投資詐欺に合わないためにつけておくべき最低限の知識

一番の資産形成方法は、詐欺に合わないこと。

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将来への備えはできるだけ早く!オフショアで時間を味方につける戦略を

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