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参考のブログ（オフショア保険の加入方法～ステップごとに解説～） https://hongkonghoken.com/blog_20211215/ オフショアの保険に加入する流れを以前のブログで紹介しました。 その中で「信託契約」について少し紹介します オフショアの商品に契約する流れ まずはオフショアの保険の商品に加入する場合、大きな流れとして、下記のようになります。 STEP1…事前申込書の作成、送付 STEP2…本申込書へのサイン STEP3…本申込書を送付 STEP4…費用支払い STEP３で契約書に ...

香港の保険など金融商品を契約しようとする際に、自分にあった商品を選ぶことと同じくらい重要なのは IFA選びです。 IFA（アイエフエー：Independent　Financial　Adviser）とは IFAとは、「独立系ファイナンシャルアドバイザー」のこと。日本では保険商品を契約する際には保険会社や銀行などの窓口を訪れたり営業マンから契約しますが、香港ではIFAを通じて契約しなければなりません。IFAは基本、どの保険会社の商品も平等に取り扱い、顧客のニーズにあった商品を選びアドバイスし、保険会社に代わっ ...

香港は、同じ金額の香港ドル紙幣でも３つのデザインがあります。 それは、発行銀行が違うから。   日本ならお札は中央銀行である日本銀行が発行、管理していますが、香港では民間の３つの銀行がそれぞれ発行しています。   その３つとは HSBC（香港上海銀行） 中国銀行（の、香港支店） スタンダード・チャータード銀行 です。   香港ドルを手にする機会があれば、ぜひ一度 気をつけて見てみると面白いです！   香港のお金発行事情 中国の一部でありながら「香港ドル」という独自通 ...

残念ながらいまだに、 香港やマン島などオフショアで積み立てをすると税金が掛からない。 なので有利に運用できますよ！ と いう人がいるみたいです。   間違いではありませんが、明らかに言葉足らずで説明不足ですね。   注意！ タックスヘイブン（オフショア）でも、 利回りや返戻金を受け取ったら日本で申告により納税する必要があります！   オフショアで積み立てや保険で運用をするメリット 税金がかかるなら、オフショアのメリットってなんなのよ・・・！ という方もおられます。 &nbsp ...

ブログやメルマガを通じて時々いただくご質問やご相談に、 香港で保険を契約しているのですが、確認したいことがあって・・・　どこに連絡したらいいでしょうか・・・？ というものがあります。 ちょっとびっくりですが、本当にこう言った質問を時々いただきます。 その他のよくいただく質問   最低限の自己管理は自己責任 保険の内容について確認したいのですが、教えてもらえますか？   ありがたいことに、このブログを通じてこのようなお問い合わせをいただきます。   わたしがわかる範囲でしたら何 ...

サンライフが提供している保険で「VenusⅡ」の保険の解説（続き）となります。 前回のブログはこちらです。 ■VenusⅡの設計書 VenusⅡの設計書を見てみます。 150,000USDを一括支払いした設計書がこちらです。 解約返戻金の見込みで 10年目は215,217USD 20年目は391,165USD 30年目は715,910USD となっており、順調に増えています。 他に特徴は、１年目から確定分が132,000USDと記載あります。 これは、解約しても入金額の約8割が確定となるため、安心できる商 ...

サンライフが提供している保険で「VenusⅡ」を聞きましたので、少し整理していきます。 ■VenusⅡとは？ サンライフの商品で良く聞くのが、Victoryやステラです。 これらは元本確保もしつつ、しっかりと増やしていくことを重視している保険です。 Visionは、元本確保の側面が強いです。 では、VenusⅡってどんな商品でしょうか？あまりよく知らなかったので、少し整理したいと思います。 ちなみに、Victory、Vision、Venusは、サン・ライフでVシリーズと呼ばれているみたいです！ ■Venu ...

海外に居住している日本人の場合の問い合わせが増えていますので、 その場合のオフショアの商品の加入について、ポイントを整理いたします。 ■どの住所で契約するか？ オフショアの保険に加入するにあたり、海外の住所で加入する場合、香港に渡航が必要になります。 海外の住所の証明も必要（公共料金の支払いや銀行関連の書類など）となります。 保険の証書が手元にきちんと届くことが重要になってきます。 なお、将来日本に帰国するにあたり、住所変更の手続きが必要です。 他の方法として、「日本の住所での契約」も可能です。これには、 ...